“배당주보다 낫다? 리츠(REITs) 투자, 지금 괜찮을까?”

노트북으로 주식 거래 창을 보고 있는 개미 투자자의 이미지

• 리츠(REITs)란 무엇인가?
• 배당주 vs 리츠 수익률 비교
• 2025년 리츠 투자, 지금이 타이밍?
• 리츠 활용 투자 전략
• 자주 묻는 질문

배당주보다 낫다? 리츠(REITs) 투자, 지금 괜찮을까?

2025년 2분기 현재, 고금리 기조가 장기화되고 있지만 리츠(REITs)는 여전히 투자자들에게 안정적인 배당 수단으로 주목받고 있습니다.

배당주에 비해 분배금이 높은 리츠, 하지만 금리 상승에 더 민감하다는 단점도 존재합니다. 그렇다면 지금이 리츠 투자에 적절한 시점일까요? 그리고 배당주와 비교했을 때 어떤 장단점이 있을까요?

리츠(REITs)란 무엇인가?

REITs(Real Estate Investment Trust)는 여러 투자자의 자금을 모아 부동산 자산에 투자한 후, 그 수익을 분배금 형태로 돌려주는 구조의 간접 투자 상품입니다.

• 🏢 주거, 오피스, 물류센터 등 다양한 실물 부동산에 투자
• 💵 수익은 임대료 + 매각 차익 + 이자 등으로 구성
• 📈 거래소에 상장된 리츠는 주식처럼 사고팔 수 있음

배당주 vs 리츠 수익률 비교

구분	배당주	리츠
배당률	2~4%	4~7%
변동성	주가에 따라 상이	금리에 민감
세제 혜택	배당소득세	동일
환금성	상장주식	상장리츠는 동일

 

2025년 리츠 투자, 지금이 타이밍?

전문가들은 2025년 하반기부터 리츠 회복 가능성을 제기하고 있습니다.

• ✔️ 미국 기준금리 인하 가능성 → 리츠 가격 회복 기대
• ✔️ 부동산 자산의 재평가 국면 진입
• ✔️ 인플레이션 완화 + 고정 임대료 유지 → 안정성 회복

특히 최근 **국내 상장 리츠 중 일부는 저점 매수 구간**으로 진입했다는 분석도 있으며, 분기 배당 또는 연 4회 분배금 지급 특성 덕분에 현금흐름 중심 포트폴리오에 매우 적합합니다.

리츠 활용 투자 전략

단기 매매보다는 중장기 수익 + 분배금 수령 중심 전략이 적합합니다:

• 📌 연금계좌에 편입 → 배당세 연기 가능
• 📌 글로벌 리츠 ETF 활용 → 지역·섹터 분산
• 📌 부동산 불황기에 매입 → 장기 수익률 확대

예시: TIGER 미국MSCI리츠(411060), 코덱스 미국리츠, ESR켄달스퀘어리츠 등은 대표적인 리츠 ETF입니다.

 

자주 묻는 질문

Q. 리츠는 부동산 하락기에 불리하지 않나요?
네. 금리와 부동산 가격에 민감합니다. 그러나 저가 매수 시 배당수익률은 오히려 높아질 수 있습니다.

Q. 리츠도 연금계좌에 넣을 수 있나요?
가능합니다. 리츠 ETF를 연금저축이나 IRP에 편입하면 과세 이연 효과도 누릴 수 있습니다.

 

📌 요약정리

• REITs는 부동산 기반 분배형 상품으로 배당주보다 배당률이 높을 수 있음
• 금리에 민감하지만, 하락기 저점 매수 시 수익률 높음
• 2025년 하반기 금리 전환기 → 매수 기회로 평가됨
• ETF·연금계좌 편입으로 리스크 분산 및 절세 가능

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